重庆市银行业协会2018年度财务预算执行情况和2019年度财务预算报告
 

http://www.cqbanker.com 2019/6/5    浏览次数:39919

 

2018年,重庆市银行业协会在理事会、监事会的领导和监督下,认真落实协会年度工作计划和财务预算要求,围绕“自律、维权、协调、服务”职能,继续贯彻落实党的八项规定和有关行业协会改革要求,合理安排各项支出,不断完善财务管理制度,严格执行财务制度和财务管理程序,有效地保障了协会各项工作顺利开展。现将2018年度财务收支执行情况和2019年度财务收支预算报告如下:

一、2018年度预算执行情况

(一)2018年预算收入执行情况

全年预算收入813.5万元,实际收入827.1万元,增加13.6万元。

1.会费预算收入801万元,实际收入805.9万元,增加4.9万元。

主要是新入会会员单位所缴纳的会费收入。

 2.其他预算收入12.5万元,实际收入21.2万元,增加8.7万元。  

主要是包含了中国银行业协会2017年的认证考试服务收入10万元。

(二)2018年预算支出执行情况

全年预算支出872.5万元,实际支出925.8,超支53.3万元。

1.管理费用预算支出520.9万元,实际支出522.4万元,超支1.5万元。

1)租赁及水电物管费预算支出54.5万元,实际支出49.8万元,节支4.7万元。

2)办公设备购置及折旧费预算支出11.6万元,实际支出10.9万元,节支0.7万元,主要是满足工作需要,工作人员更新办公设备。

3)汽车运行维护费用预算支出7.8万元,实际支出8.1万元,超支0.3万元。

4)办公及人员费用预算支出447万元,实际支出453.6万元,超支6.6万元。

2.业务活动费用预算支出351.6万元,实际支出403.4万元,超支 51.8万元。

1)会议活动费预算支出79.8万元,实际支出132.4万元,超支52.6万元。

2)宣传采编印刷费预算支出179万元,实际支出176.9万元,节约2.1万元。

3)接待及差旅费预算支出35万元,实际支出33.6元,节支1.4万元。

4)培训及从业人员考试等费用预算支出57.8万元,实际支出60.5万元,超支2.7万元。

(三)费用增减变化情况说明

2018年总体费用比预算超支53.3万元,管理费超支1.5万元,活动成本增加了51.8万元,主要是会议活动费、培训及从业人员考试有所增加,具体原因如下:

1.为提升银行业整体形象,促进银行业的合法、稳定运行,提高银行业竞争能力,2018年协会加强了对外交流及行业规范的竞赛活动。成功组织了2018年西南地区村镇银行“最美村镇银行人评选”、“岗位技能竞赛”两项活动。配合重庆金融工会、合川银监分局、永川银监分局举办了重庆银行业理财师大赛、分局辖区内信贷内控合规业务竞赛。组织开展了有基层营业网点人员、管理人员和安全保卫工作人员共237名选手参与的安全保卫知识竞赛和实作演练活动,增强了银行员工的安全防范意识,提高了实作能力。组织实施文明规范服务先进典型评选。推荐15家单位共28个网点为“2018年银行业文明规范服务千佳单位”候选单位上报中银协。评选出101家文明规范服务优秀营业机构、103名文明规范服务优秀个人并予以表彰。开展年度十佳银行柜员、十佳大堂经理评选,树立服务窗口良好形象。为丰富文体生活,成功举办共有40个单位,575名选手参赛的“2018年‘建行杯’重庆市银行业乒乓球、羽毛球、网球邀请赛” 。2018年组织的大型活动较多,所以会议活动费增加了52.6多万元。

2.加大培训力度。整合培训资源,建立健全优秀培训专家库,稳定师资队伍,节约培训成。先后举办“新时期银行信贷风险控制、支行行长营销管理智慧、企业财务报表解读分析与舞弊识别、大资管时代理财经理应对策略”等课题的银行业务知识培训班和“宏观经济形势分析与监管政策解读、不良金融资产司法处置实证解读、银行业舆情管理”等课题的专题培训17期,积极配合调解中心开展“突发事件与客户投诉纠纷处理技巧”等专项培训,及时满足会员单位各项培训需求,培训范围扩大,费用支出增加,所以,培训费超支2.7万元。

3. 加强内外交流学习,互相学习,取长补短,促进协会进一步发展。先后组织或接待保险、证券、小贷、担保等重庆有关行业协会以及大连等兄弟协会的相互交流学习,本着厉行节约的要求,继续贯彻落实八项规定,差旅费节支1.4万元。

4.提升银行业整体形象,加大金融知识宣传力度,编印制作了三农、小微服务手册,金融知识百里行宣传折页,消费者服务案例等资料。同时,加大对《重庆银行业》杂志、协会网站、微金融管理力度。组织编印调研成果资料 发布年度行业社会责任报告。本着统筹兼顾的原则,合理安排各项经费,该项节支2.1万元。

5.2018年组织检查、验收工作增多,新增视频制作、资料汇编等,所以办公及人员费用超支6.6万元。

6.因2019年协会办公室搬迁,经与重庆商业设施建设有限公司(原出租方)协商,2019年1-3月搬迁前租金缓付,所以租赁及水电费节支4.7万元。

二、2019年度预算情况

根据测算,结合本年度实际情况,编制2019年度财务收支预算。

(一)2019年预算收入789万元

1.会费预算收入774万元。主要为2019年会员单位缴纳的会费收入(含新入会会员会费收入)。根据落实减费让利相关政策,协会本着减费不减工作,降费不降工作质量的原则,比上年度实际收入下降70.31万元(按原有会员计算)。

2.其他预算收入15万元。主要为协助中国银行业协会组织职业资格认证考试等服务收入。

(二)2019年预算支出1125.1万元

1.管理费用预算支出727.1万元。

(1) 办公用房装修及设备费用预算支出94万元。其中,基础装修支出42万元,消防改建6.1万元,会议室设备支出(包括LED屏、音响、桌椅等)21.4万元,机房搬迁支出6万元,办公家具支出18.5万元。

2)租赁及水电物管费预算支75万元,与上年度实际支出相比,增加了25.2万元。主要是考虑办公室搬迁后,房租、物管费的大幅增加。

3)办公设备购置及折旧费预算支出11.6万元,与上年实际支出相比增加了0.7万元。主要是考虑协会搬迁后需适当增加、更新一部分办公设备。

4)汽车运行维护费用预算支出8万元,比上年度实际支出减少0.1万元。主要是汽车保险、车辆年检、维修及运行费用。

5)办公及人员费用预算支出538.5万元,比上年度实际支出增加84.9万元。主要是进一步落实岗位责任,严格对秘书处工作人员进行考核奖励,增加激励考核经费。保证办公所需和成本费用增加。2019年为员工按每人5000元配置工作装,预计支出16万元。

2.业务活动费预算支出398万元。

1)党建活动支出3万元,主要是保证党建活动的开展支出。

2)发起成立重庆银保扶贫慈善基金会,出资150万元作为原始基金。

3)会议活动费预算支出70万元,比上年度实际支出减少62.4万元。主要是新搬迁办公用房后,减少会议场地租用,整合部分活动,可减少部分支出。同时将预算费用用于开展行业内外信息交流、会议活动、普及金融知识等。以及继续加强政府有关部门、会员单位、社会公众之间的沟通协调,及时收集和反映有关会员单位发展的意见和诉求。搭建企业与银行信息平台。充分发挥银行业法律专家、法律顾问、调解中心调解员作用,协助会员单位开展重大涉法事项维权工作和消保工作,积极推动会员单位与公证、仲裁机构合作,推动多渠道化解金融风险。

4)宣传采编印刷费预算支98万元,比上年度实际支出减少78.9万元。为适应现时纸质资料需求下降的趋势,减少内刊数量,整合需要印制的纸质资料,以减少费用支出。所列预算主要用于为金融消费者、会员单位提供服务,重庆市银行业网络宣传,以及同业交流材料、文明规范服务宣传等资料印制和编撰费用支出。一是开展普及金融知识集中宣传活动,编印和制作消费者喜闻乐见、经济实用的宣传资料,寓教于乐。二是继续组织编印调研成果资料,推动调研成果转化工作。

5)接待及差旅费预算支出37万元,比上年度支出增加3.4万元。主要是考虑协会工作量增加,外出开会学习交流交通成本增加。主要用于根据会员单位意见,增加组织会员单位人员到外地交流学习等费用。一是加强专业(工作)委员会的工作,组织内外交流学习活动,做好课题调研。二是参加中银协有关会议、培训。三是加强同其他协会的交流学习,适时组织会员单位、秘书处工作人员赴外地学习先进经验,以及兄弟协会来渝交流调研所产生的符合规定的接待费。 

6)培训及从业人员考试等费用预算支出40万元,上年度实际支出减少20.5万元。协会从严控制费用,主要根据会员单位需求,继续采取自主办班、参加中银协培训、社会培训和专项培训等方式,按照不同层次和会员类型开展新业务、新技能培训。一是在做好技能、素质基础培训的同时,做好以风险处置化解等为重点的各类培训。二是根据中银协要求,继续开展各个层级的依法保护银行债权、打击逃废银行债务专项培训。三是配合中国银行业协会做好中国银行业专业人员职业资格考试考务和后续教育工作。

需要特别说明的是,协会会费收取时段为当年6月至次年5月前,而财务结算为自然年度。截至2018年末结算时,剩余费用为522.8万元。主要用于2019年1至5月的日常支出和出资成立基金会。为了不增加会员单位的负担,新办公用房装修均简装,现有旧家俱能使用的尽量保留,继续使用。2019年预算支出超过预算收入部分用上年度费用继续列支。同时减少在外租用会议室,压缩纸质资料印制等方面的费用。并按民政部门有关实行会费不超过四档标准等要求,对会费档次作适当调整,既适当减费让利,又基本满足年度经费需要。

总之,协会将继续严格遵循《章程》的规定,按照重庆银保监局、重庆市民政局的要求,严格执行财经纪律和财务制度,从严控制费用,切实把经费用于协会组织的具体工作活动之中,更好地为广大会员单位服务。

 


重庆市银行业协会
 
时事要闻
中央关于国民经济和社会发展十
·一图了解中央经济工作会议
·中央经济工作会议举行 习
·新华社评论员:为夺取全面
·商务部:中俄双边贸易额全
·2035年底北斗系统将在
协会动态
·重庆市银行业协会举办关于
·重庆市银行业协会召开人力
·银团贷款与交易专业委员会
·重庆市第一人民中级法院与
·重庆市银行业协会参加四川
·重庆两江新区(自由贸易试
·重庆市银行业协会召开《今
·重庆市银行业协会举办20
·重庆辖区顺利完成2019
·陕西省银行业协会来渝学习
其他协会
·《2018年中国银行业社
·中国银行业协会举办“七一
·中国银行业协会保理专业委
·银行业预交诉讼费申退工作
·张亮副秘书长出席“第十三
·潘光伟专职副会长会见捷信
·中国银行业协会参加国际保
·中国银行业协会召开”四个
·贸易金融服务“一带一路”
·潘光伟专职副会长带领外资
关闭窗口】 【打印本页】 【 收藏页面

相关新闻
· 重庆市银行业个人住房按揭贷款发放方式自律公约 [2009/9/8]
· 重庆市银行业个人理财业务自律公约 [2009/10/14]
· 重庆市银行业信用卡业务自律公约 [2009/10/14]
· 重庆市银行业票据业务自律公约 [2009/10/14]
· 重庆市银行业文明规范服务基本标准 [2010/4/26]

重庆市银行业协会 版权所有  
地址:重庆市江北区西大街27号金融中心A座30楼      邮编:400020
E-mail:
zhb2001@yeah.net   电话:023-63701958   传真:023-63703222   网站备案号:渝ICP备16001109号-1

渝公网安备 50010302000386号