渣打中小企业金融服务特色产品

 2019/2/26    作者:网站管理员     浏览次数:858
    

为进一步促进银行业创新支持实体经济,改进小微企业金融服务政策,提高小微企业金融服务水平,我行中小企业金融部积极响应,推陈出新,为中小企业客户量身定制了五大产品。

◆中小企业无抵押小额信用贷款

中小企业无抵押小额贷款

无需任何财产担保,只需递交相对简单的申请文件,便可以迅速为您的业务带来额外现金,及时帮助您的企业解决融资难的窘境,满足您企业对流动资金的需求。

产品特色:

√融资额度高达人民币150万元,还款年期最长达3年;

√无需财产担保√申请手续简便、审批快速、放款及时;

√信用记录良好的优选客户,可能被邀请参加各项优惠活动。

申请条件:

√内资及外商投资的中小企业;

√注册经营时间至少3年;

√最低年营业额:人民币325万元。

 

我行无抵押贷款业务这一特色产品是专门服务于起步阶段小企业的无抵押贷款,融资额度高达150万,还款年限最高3年,申请手续便捷、审批快速、放款及时,切合小企业融资需求“短、小、急”的特点,精准地满足了客户,获得了市场的一致好评。

截止到2017年9月,我们已服务了上千家中小企业客户,贷款体量达到人民币5亿5千万。在贷款余额保持增速的同时,我行通过有效的风险预警和不良贷款控制,全年不良贷款率一直保持在1%以内。

凡注册经营三年以上、最低年营业额325万元以上的内资及外商投资中小企业均可申请我行的无抵押小额信用贷款。

 

◆房产抵押贷款

房产抵押贷款

无论您打算购置房产,或是希望抵押现有的房产获取资金添置新设备,渣打银行助您盘活房产价值,快速融得企业运营所需之流动资金,满足您业务持续增长需求。

产品特色:

√融资额度高达人民币1,050万元,还款年期最长达10年

√灵活的抵押方式:住宅和商业房产均可作抵押

√融资金额最高达抵押品房产的市场价值的70%

√每月分期还款(每月还款金额相同),配合企业正常经营现金流,减少利息负担和到期一次性还本(只适用于轻固定资产货款用途;流动资金用途的贷款期限最长为3年)

申请条件:

√内资及外商投资的中小企业;

√注册经营时间至少3年;

√年营业额26亿元以内

 

我行为盘活企业房产,帮助企业快速获得企业运营所需流动资金,满足企业持续增长需求,提供房产抵押贷款。住宅和商业房产均可抵押,融资金额最高可达抵押房产市值的70%;融资额度1050万元,还款年限最长达10年;配合企业正常经营现金流,可申请每月等额分期还款,减少利息负担和到期一次性还本的流动资金压力。

注册经营三年以上、年营业额2.6亿元以内的内资及外商投资的中小企业可申请我行的房产抵押贷款。

 

◆贸易及流动资金贷款

中小企业流动资金贷款

只需简单的申请,您就可以享有综合流动资金、贸易融资、远期外汇以及运营账户等产品。中小企业流动资金贷款是您理想的一站式融资解决方案,充分满足企业短期融资的需求。

产品特色:

√融资额度高达人民币3400万元,远期外汇额度高达人民币300万元;

√多元化抵押物,现金、住宅、商业和工业房产均可作抵押;

√房产抵押可享高达市值130%的贷款金额,助您释放抵押品的潜在价值

√简易的融资额度算法:按照您公司的营业额、银行贷款总额和抵押品的价值来计算;

√量身定制的解决方案,您可以享用我行多元化的贸易融资和流动资金产品,设计适合您的贷款结构:

·短期贷款

·远期外汇

·贸易融资包括信用证,发票融资,银行保函等

 

为全方位满足企业客户的交易和融资需求,配合企业全周期业务发展,我行于2017年推出贸易及流动资金贷款这一一站式融资方案,企业客户可享有流动资金、贸易融资、远期外汇及运营账户等金融产品。融资额度高达人民币3400万,远期外汇额高达人民币300万。可接受多元化抵押物,现金、住宅、商业和工业房产均可做抵押,房产抵押最高可享受高达市值130%的贷款金额,充分释放了抵押品的潜在价值,最大限度助力中小企业发展。截至目前为止,我行贸易贷款已累计放款人民币1亿元,暂无坏账客户。

申请流动资金贷款的客户可享用我行多元化的贸易融资和流动资金产品,包括信用证、发票融资和银行保函等,同时我行还将为您量身定制解决方案和贷款结构,如短期贷款、远期外汇等。另外,该产品担保选择灵活多样,除由企业提供担保外,更可选择由第三方提供担保,包括母公司、子公司(企业所有),或企业股东、实际控制人、法定代表人、企业主的家庭成员(个人所有)的担保。

申请时请提交真实有效的营业执照、组织机构代码证、担保人(如法人、主要股东)的身份证明文件及征信记录报告(如适用),视乎担保品类型,最低报税年营业额低至人民币300万,经营时间要求低至3年。

 

◆远期外汇

远期外汇

国际化的业务带来无限商机,却伴随着一定的汇率波动风险。我们的外汇专家团队可以帮您选择包括远期外汇在内的对冲方案,助您减低国际性业务的不确定性。

产品特色:

√可供选择的币种多达十余种;

√只需一次对冲额度申请,即可在您的资金周期内多次使用;

√专属的客户经理和外汇专家团队,联手按照您的业务计划设计适合您的解决方案。

 

国际化的业务带来无限商机的同时也伴随着一定的汇率波动风险,我行的外汇专家可以帮客户选择包括远期外汇在内的对冲方案,降低国际性业务的不确定性。

我行可供选择的币种多达十余种,只需一次对冲额度申请即可在资金周期内多次使用,且我行的外汇专家将根据客户的业务计划设计适合该公司的解决方案。

 

◆信用证融资

贸易服务

我们的贸易融资产品涵盖出口、进口、各类保函信用证业务等,助您不断开拓新的商机,让您管理国际业务更加快速和安全。

进口贸易产品及服务:

1.信用证业务:当您与不熟悉的交易商往来时,渣打为了保证您的业务有效运转,货物的迅银行信用证为您提供来自世界级银行速放行至关重要。我行出具的提货保的保证。只有当文件和单据被验证无误函,可在收到正本提单以前,保证您按后,才会付出相关款项

2.提货保函:为了保证您的业务有效运转,货物的迅速旅行至关重要。我行出具的提货保函,可在收到正本提单以前,保证您按时提取进口货物

3.托收进口汇票:当您的供应商及时将出货单据提交给我行时,您将及时地收到我行的通知,我们将在您的提示下及时放款

4.进口融资:我们将提供融资方案以支付供应商的信用议付和进口单据

5.履约保证书和其他担保:我们提供量身定制的解决方案,充分满足您对于履约保证书和其他担保的需求。

 

出口贸易产品及服务:

1.出口信用证通知: 我们依仗广泛的国际网络为您的出囗当您选择我行的承兑交单、付款交单或信用证进行核证,确保其来源可靠

2.出口信用证保兑:通过对您的出口信用证条款的确认,在符合信贷政策的情况下付款

3.信用证的审核和谈判: 严格的服务标准将确保您的信用证得到迅速的核实和处理

4.托收出口汇票: 当您选择我行的承兑交单、付款交单或光票托收业务时,您将享受简便的付款处理追踪和出口托收单据对账流程

5.出囗发票融资:给买家提供的信用条款可能会导致现金流不匹配。出口商在等待买家付款的同时可以借助发票融资来获取足够的现金流

 

渣打银行业务覆盖全球69个国家,拥有1700多家分支机构,横跨各大洲的金融生态系统和全球网络优势可为企业提供快速的结算服务,减轻企业的现金流压力,帮助企业合理使用贷款额度,节省财务成本。

渣打中国可接收数百个境外开证行,其中亚洲182家,非洲144家,中东53家,欧洲11家。

针对买方贸易,我行可提供以下业务:银行保函开立(投标、履约、预付款、融资)、融资保函、提货担保、信用证开立、备用信用证、商业备用信用证、可转让信用证、进口单据融资、银行承兑汇票开立、商业承兑汇票贴现、发票融资(买方)。

针对卖方交易,我行可提供以下业务:信用证保兑、信用证单据议付、出口信用证跟单托收、出口信用证承兑、银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现、发票融资(卖方)。

 

 


 
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